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早期退職しても
老後のマネープランは安泰なのか?
今回は58歳男性、Yさんからのご相談です。Yさんは妻と子ども1人の3人暮らし。同居する子どもは就職しています。今後のマネープラン(早期退職の可否、資産管理、支出、医療費の備え、税金対策)に関してお悩みです。
【家族構成とそれぞれの年齢】
・Yさん 58才(会社員)
・妻 58才(専業主婦)
・子ども 25才(会社員)
【世帯収入(月額または年額)】
〈年間収入〉合計1830万〜1930万円
・夫 1300〜1400万円(運用資産の金利収入や保有している株式の配当を含む)
・妻 80万円(55〜65才まで毎年、個人年金保険の保険金の受取り)
・子ども 450万円
【世帯支出】
〈月間支出(平均) 〉合計43万3380円
・家賃 16万5220円
・公共料金(水道、光熱費、新聞、TV、通信) 4万5840円
・保険(医療共済) 2500円
・車(ガソリン・税・駐車場・高速・保険料含む) 2万4140円
・医療費 1200円
・理容、美容 7200円
・食費、日用品 14万円
・娯楽教養(書道・語学・ゴルフ) 3万円
・フィットネス(夫妻) 1万7280円
※その他臨時支出: 臨時医療費・車検・大型家電・旅行・冠婚葬祭等
【投資】
・iDeCo(個人型確定拠出年金) 1万円...
深野康彦
